ЦентроБанк заборонив QIWI переказувати гроші іноземним магазинам.
Введені обмеження обвалили акції компанії більш ніж на 20% ЦБ з 7 грудня
перекрив можливість Ківі проводити перекази
грошей адресою іноз. магазинів та на анонімні картки.
Ківі Банк отримав штраф на одинадцять млн. руб. Рішення ЦБ обвалило
акції компанії на 20% і може вплинути
на її прибутки Центро Банк Росії оштрафував Ківі Банк на 11 млн. руб.
та заборонив проведення двох видів операцій: більшість видів платежів
на адресу іноземних інтернет-магазинів та перекази
на передплачені картки корп. клієнтів.
Заборони набули чинності з 7 грудня. Перевірка ЦП проходила з липня
до грудня поточного року:
регулятор вивчив діяльність банку за період із липня 2018 року
до вересня 2020 року, повідомила компанія. В результаті було виявлено порушення
та недоліки, пов’язані з вимогами до звітності, діловодства
та надання звітності в ЦП з боку Ківі Банку.
«Ми припускаємо, що дані обмеження в першу чергу обумовлені
еволюцією загального підходу ЦБ РФ до інтерпретації
застосовного регулювання електронних платежів та загальними
тенденціями щодо посилення контролю в областях кіберпростору
та транскордонних платежів»,
— сказала РБК директор з комунікацій групи QIWI Анастасія Журавльова.
Вона додала,
що QIWI зараз перебуває в діалозі з ЦП та підтримує політику обілення
ринку електронних платежів.
ЦБ обмежив операції Ківі Банку після перевірки
Після новини про штраф та заборони ЦБ щодо
Ківі Банку котирування паперів групи QIWI на NASDAQ
обвалилися більш ніж на 20%: станом на 18:45 мск
її депозитарні розписки продавалися по $10,3,
тоді як напередодні коштували дорожче за $13,5.
На торгах на Мосбіржі схожа ситуація: депозитарні розписки
QIWI впали спочатку менш сильно, ніж у США,
але після відкриття американських торгів падіння посилилося: на 18.45
папери торгувалися на рівні 800 руб., Тобто на 20% дешевше, ніж напередодні.
Через результати перевірки ЦБ рейтингове агентство «Експерт РА»
встановило QIWI статус «під наглядом» щодо рейтингу
кредитоспроможності, що означає високу ймовірність рейтингових
дій найближчим часом, йдеться у повідомленні агентства.
Наразі рейтинг QIWI встановлений на рівні ruA+ зі стабільним прогнозом.
За підрахунками агентства, за підсумками дев’яти місяців 2020 року
сегмент платіжних послуг становив 85% загального чистого виторгу групи.
В екосистему QIWI входять Ківі Банк, платіжні системи CONTACT
і Rapida, QIWI-гаманець, мережа платіжних терміналів,
банк «Точка», Сервіс «Рокетбанку» для самозайнятих,
QIWI Blockchain Technologies (технологічна компанія,
що спеціалізується на розробці блокчейн-рішень) і т.д. д.
Основний напрямок бізнесу — це проведення
онлайн-платежів та переказів.
Що могла порушити QIWI
Передоплачені карти,
на які ЦБ заборонив проводити перекази,
як правило, є безіменними, що може привертати
увагу регулятора з точки зору системи протидії
відмиванню доходів та фінансуванню тероризму,
говорить провідний аналітик групи «фінансові інститути»
S&P Global Ratings Олена Полякова.
З тих же причин привертають увагу регулятора
та платежі на користь іноземних компаній.
«Порушень у частині кількох контрагентів могло
бути достатньо, щоб ЦБ запровадив тимчасові
обмеження щодо операцій з такими контрагентами»,
— пояснює вона.
За іноземними інтернет-магазинами теоретично
можуть ховатися незаконні онлайн-казино,
форекс-дилери та інші гравці сірого ринку,
припускає директор процесингової компанії
ChronoPay Павло Врублевський.
А передоплачені карти, за його словами, можуть використовуватися для відмивання коштів, тому що видаються без ідентифікації користувачів.
